Федеральный закон от 23.07.2010 № 176-ФЗ

Принят
Государственной Думой
9 июля 2010 годаОдобрен
Советом Федерации
14 июля 2010 года

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст.3418; 2002, № 30, ст.3029; № 44, ст.4296; 2004, № 31, ст.3224; 2005, № 47, ст.4828; 2006, № 31, ст.3446, 3452; 2007, № 16, ст.1831; № 31, ст.3993, 4011; № 49, ст.6036; 2009, № 23, ст.2776) следующие изменения:

1) в статье 2:а) дополнить новой частью второй следующего содержания:"Действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.";б) часть вторую считать частью третьей;

2) статью 3 дополнить абзацами следующего содержания:"организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в целях реализации настоящего Федерального закона.";

3) в статье 4:а) абзац второй изложить в следующей редакции:"организация и осуществление внутреннего контроля;";б) абзац четвертый дополнить словами ", за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом";

4) подпункт 2 пункта 1 статьи 6 изложить в следующей редакции: "2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;";

5) в статье 7: а) в пункте 1: в подпункте 1:в абзаце первом слова "лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента)," заменить словами "клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя,";абзац второй после слова "гражданство," дополнить словами "дату рождения,";подпункт 2 изложить в следующей редакции:"2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, в том числе по установлению в отношении них сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;";б) пункт 5 дополнить абзацем следующего содержания:"заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.";в) дополнить пунктами 5.3-5.5 следующего содержания:"5.3. В случае, если государство (территория), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, препятствует реализации указанными филиалами, представительствами и дочерними организациями настоящего Федерального закона либо его отдельных положений, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в надзорный орган в соответствующей сфере деятельности сведения об указанных фактах.5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или юридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского счета, указанного в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона.";г) пункт 6 изложить в следующей редакции:"6. Организации, представляющие соответствующую информацию в уполномоченный орган, а также руководители и работники организаций, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.";д) пункт 8 изложить в следующей редакции:"8. Представление в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, их руководителями и работниками сведений и документов в отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).";е) абзац первый пункта 9 после слов ", а также за организацией" дополнить словами "и осуществлением";

6) статью 7.2 дополнить пунктом 1.1 следующего содержания: "1.1. В случае, если банк, в котором открыт банковский счет получателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении перевода денежных средств, является иностранным банком, информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, а информация о плательщике - юридическом лице должна включать его наименование и адрес места нахождения.".

Внести в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 1, ст.1; № 18, ст.1721; № 30, ст.3029; № 44, ст.4295; 2003, № 27, ст.2700, 2708, 2717; № 46, ст.4434, 4440; № 50, ст.4847, 4855; 2004, № 30, ст.3095; № 31, ст.3229; № 34, ст.3529, 3533; 2005, № 1, ст.9, 13, 40, 45; № 10, ст.763; № 13, ст.1075, 1077; № 19, ст.1752; № 27, ст.2719, 2721; № 30, ст.3104, 3131; № 50, ст.5247; № 52, ст.5596; 2006, № 1, ст.10; № 2, ст.172; № 6, ст.636; № 10, ст.1067; № 12, ст.1234; № 17, ст.1776; № 18, ст.1907; № 19, ст.2066; № 23, ст.2380; № 28, ст.2975; № 30, ст.3287; № 31, ст.3420, 3432, 3438, 3452; № 45, ст.4641; № 50, ст.5279; № 52, ст.5498; 2007, № 1, ст.21, 29; № 16, ст.1825; № 26, ст.3089; № 30, ст.3755; № 31, ст.4007, 4008, 4009, 4015; № 41, ст.4845; № 43, ст.5084; № 46, ст.5553; № 50, ст.6246; 2008, № 18, ст.1941; № 20, ст.2251; № 29, ст.3418; № 30, ст.3604; № 49, ст.5745; № 52, ст.6227, 6235, 6236; 2009, № 1, ст.17; № 7, ст.777; № 23, ст.2759, 2776; № 26, ст.3120, 3122, 3132; № 29, ст.3597, 3635, 3642; № 30, ст.3739; № 48, ст.5711, 5724; № 52, ст.6406, 6412; 2010, № 1, ст.1; № 11, ст.1176; № 15, ст.1751; № 19, ст.2291; № 21, ст.2525; № 23, ст.2790; Российская газета, 2010, 7 июля) следующие изменения:

1) статью 15.27 изложить в следующей редакции:

1. Нарушение сроков подачи заявления о постановке на учет в уполномоченном органе и (или) сроков направления правил внутреннего контроля на согласование в уполномоченный (надзорный) орган -влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей; на юридических лиц - от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.2. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, за исключением случаев, предусмотренных частью 3 настоящей статьи, -влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.3. Действия (бездействие), предусмотренные частью 2 настоящей статьи, повлекшие непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.4. Непредставление в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.5. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.";

2) в статье 23.1:а) в части 1 слова "статьями 15.26," заменить словами "статьей 15.26, частью 5 статьи 15.27, статьями";б) в части 2 слова "статьями 15.24.1, 15.27" заменить словами "статьей 15.24.1, частями 3 и 4 статьи 15.27";

3) часть 1 статьи 23.44 после цифр "13.18" дополнить словами ", частями 1-4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий)";

4) Пункт утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

5) Пункт утратил силу с 15 ноября 2014 года - Федеральный закон от 14 октября 2014 года № 307-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

6) в части 1 статьи 23.62 слова "статьей 15.27" заменить словами "частями 1-4 статьи 15.27";

7) главу 23 дополнить статьями 23.72, 23.73 и 23.74 следующего содержания:Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

Абзац утратил силу с 1 сентября 2013 года - Федеральный закон от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

1. Орган банковского надзора в пределах своих полномочий рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1-4 статьи 15.27 настоящего Кодекса.2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе Председатель Центрального банка Российской Федерации, его заместители, руководитель территориального учреждения Центрального банка Российской Федерации, его заместители.";

8) пункт 81 части 2 статьи 28.3 после слов "статьей 15.26" дополнить словами ", частями 1-4 статьи 15.27";

9) часть 1 статьи 28.4 после слов "частью 1 статьи 15.10," дополнить словами "частью 5 статьи 15.27,".

Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

Москва, Кремль
23 июля 2010 года
№ 176-ФЗ