Федеральный закон от 13.06.2023 № 260-ФЗ

Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст.3418; 2002, № 44, ст.4296; 2004, № 31, ст.3224; 2006, № 31, ст.3446; 2007, № 16, ст.1831; № 49, ст.6036; 2009, № 23, ст.2776; 2010, № 30, ст.4007; 2011, № 27, ст.3873; № 46, ст.6406; 2013, № 26, ст.3207; № 52, ст.6968; 2014, № 19, ст.2315; № 23, ст.2934; № 30, ст.4219; 2015, № 1, ст.37; № 18, ст.2614; № 24, ст.3367; № 27, ст.3945, 4001; 2016, № 1, ст.27, 43, 44; № 26, ст.3860; № 27, ст.4196; 2017, № 31, ст.4830; 2018, № 1, ст.54, 66; № 18, ст.2560, 2576; № 53, ст.8491; 2019, № 12, ст.1222, 1223; № 27, ст.3534, 3538; № 30, ст.4152; № 31, ст.4418, 4430; № 49, ст.6953; № 51, ст.7490; № 52, ст.7798; 2020, № 9, ст.1138; № 15, ст.2239: № 29, ст.4518; № 30, ст.4738; № 31, ст.5018; 2021, № 1, ст.18, 75; № 9, ст.1469; № 24, ст.4183; № 27, ст.5061, 5094, 5171, 5183; № 47, ст.7739; № 52, ст.8982; 2022, № 1, ст.52; № 16, ст.2613; № 27, ст.4620; № 29, ст.5298; 2023, № 1, ст.16, 54; № 12, ст.1887, 1889; № 18, ст.3242) следующие изменения:

1) в пункте 1:

а) в абзаце первом подпункта 1 цифры "1.4-4 - 1.4-7" заменить цифрами "1.4-4 - 1.4-8";

б) в абзаце первом подпункта 5 после слов "бенефициарных владельцах клиентов," дополнить словами "сведения о выгодоприобретателях, указанные в абзаце втором пункта 1.4-8 настоящей статьи,", слово "которой" заменить словом "которых";

2) пункт 1.1-1 изложить в следующей редакции:

"1.1-1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договорам пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей, а в отношении страховых премий по иным договорам страхования 40000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).";

3) дополнить пунктом 1.4-8 следующего содержания:

"1.4-8. Идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

В случае, если идентификация выгодоприобретателя в соответствии с абзацем первым настоящего пункта не проводится, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксируют сведения о выгодоприобретателе, ставшие им известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица (без проверки их достоверности).

Выгодоприобретатель по договору страхования, заключенному в пользу третьего лица, идентификация которого не проводится в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы.";

4) пункт 1.12-2 дополнить предложением следующего содержания:

"В отношении договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются, если сумма страховых премий по указанным договорам не превышает 40000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40000 рублей.".