Федеральный закон от 18.03.2023 № 74-ФЗ

Внести в пункт 1.4 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст.3418; 2002, № 44, ст.4296; 2004, № 31, ст.3224; 2006, № 31, ст.3446; 2007, № 16, ст.1831; № 49, ст.6036; 2009, № 23, ст.2776; 2010, № 30, ст.4007; 2011, № 27, ст.3873; № 46, ст.6406; 2013, № 26, ст.3207; № 52, ст.6968; 2014, № 19, ст.2315; № 23, ст.2934; № 30, ст.4219; 2015, № 1, ст.37; № 18, ст.2614; № 24, ст.3367; № 27, ст.3945, 4001; 2016, № 1, ст.27, 43, 44; № 26, ст.3860; № 27, ст.4196; 2017, № 31, ст.4830; 2018, № 1, ст.54, 66; № 18, ст.2560, 2576; № 53, ст.8491; 2019, № 12, ст.1222, 1223; № 27, ст.3534, 3538; № 30, ст.4152; № 31, ст.4418, 4430; № 49, ст.6953; № 51, ст.7490; № 52, ст.7798; 2020, № 9, ст.1138; № 15, ст.2239; № 29, ст.4518; № 30, ст.4738; № 31, ст.5018; 2021, № 1, ст.18, 75; № 9, ст.1469; № 24, ст.4183; № 27, ст.5061, 5094, 5171, 5183; № 47, ст.7739; № 52, ст.8982; 2022, № 1, ст.52; № 16, ст.2613; № 27, ст.4620; № 29, ст.5298; 2023, № 1, ст.16, 54) изменение, изложив его в следующей редакции:

"1.4. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, при предоставлении клиентом - физическим лицом кредитной организации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей, за исключением случаев, если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также если получателем переводимых денежных средств является:

физическое лицо;

некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации);

организация, созданная за пределами территории Российской Федерации (за исключением случаев осуществления кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента - физического лица в пользу организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности).

При осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в определенный Правительством Российской Федерации перечень товаров (работ, услуг), в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация или упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы перевода с учетом положений пункта 1.11 настоящей статьи.".