Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4-1.4-8 настоящей статьи, установив следующие сведения:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 июля 2015 года Федеральным законом от 29 июня 2015 года № 210-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 423-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 7 апреля 2020 года № 116-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 18 марта 2023 года № 76-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 13 июня 2023 года № 260-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;
(Абзац дополнен с 24 января 2011 года Федеральным законом от 23 июля 2010 года № 176-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 16 мая 2014 года Федеральным законом от 5 мая 2014 года № 110-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2021 года Федеральным законом от 24 февраля 2021 года № 22-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 13 июля 2021 года Федеральным законом от 2 июля 2021 года № 355-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

в отношении иностранной структуры без образования юридического лица - наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей (участников), доверительного собственника (управляющего) и протекторов (при наличии).
(Абзац дополнительно включен с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 декабря 2020 года Федеральным законом от 27 декабря 2019 года № 480-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 9 июля 2021 года Федеральным законом от 28 июня 2021 года № 233-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)В случаях совершения нотариальных действий удаленно в отношении операций с денежными средствами или иным имуществом, определенных пунктом 1 статьи 7.1 настоящего Федерального закона, идентификация клиента осуществляется в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о нотариате;
(Абзац дополнительно включен с 29 декабря 2020 года Федеральным законом от 27 декабря 2019 года № 480-ФЗ)

1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций;
(Подпункт дополнительно включен с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 8 июня 2015 года № 140-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2016 года Федеральным законом от 23 июня 2016 года № 191-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;религиозными организациями, а также юридическими лицами, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации;
(Абзац дополнительно включен Федеральным законом от 28 апреля 2023 года № 165-ФЗ)

эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента;
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

3) обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обновляют информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля данной организации, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений;
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 июля 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

3.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями, филиалами иностранных банков с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями, филиалами иностранных банков в правилах внутреннего контроля, разрабатываемых в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ)

3.2) принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных в соответствии с подпунктом 3.1 настоящего пункта рисков совершения клиентами подозрительных операций;
(Пункт дополнительно включен с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ)

4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанным в пунктах 1-1.4, 1.6-1.10, 2 статьи 6, пункте 6 статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 27 июня 2019 года Федеральным законом от 27 декабря 2018 года № 565-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 10 января 2021 года Федеральным законом от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 14 июля 2022 года № 331-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 декабря 2022 года Федеральным законом от 28 июня 2022 года № 219-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

вид операции и основания ее совершения;

дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 24 августа 2021 года Федеральным законом от 24 февраля 2021 года № 22-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;сведения, необходимые для идентификации иностранной структуры без образования юридического лица, совершающей операцию с денежными средствами или иным имуществом (наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности);
(Абзац дополнительно включен с 10 января 2021 года Федеральным законом от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ)

сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, по поручению и от имени которых совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 января 2021 года Федеральным законом от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2021 года Федеральным законом от 24 февраля 2021 года № 22-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 января 2021 года Федеральным законом от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2021 года Федеральным законом от 24 февраля 2021 года № 22-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 января 2021 года Федеральным законом от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2021 года Федеральным законом от 24 февраля 2021 года № 22-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

5) предоставлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, сведения о выгодоприобретателях, указанные в абзаце втором пункта 1.4-8 настоящей статьи, объем, характер и порядок предоставления которых определяются в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, филиалы иностранных банков также предоставлять информацию о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Порядок направления уполномоченным органом запросов определяется Правительством Российской Федерации.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 13 июня 2023 года № 260-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Уполномоченный орган не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным до вступления в силу настоящего Федерального закона, за исключением документов и информации, которые представляются на основании соответствующего международного договора Российской Федерации;
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 21 ноября 2011 года Федеральным законом от 8 ноября 2011 года № 308-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)  

6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны также применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 4 и 5 статьи 7.4 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом;
(Подпункт дополнительно включен с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

6.1) отменять применяемые в соответствии с абзацем первым подпункта 6 настоящего пункта меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации об исключении организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным пунктами 2.2 и 2.3 статьи 6 настоящего Федерального закона.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны также отменять применяемые в соответствии с абзацем вторым подпункта 6 настоящего пункта меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, в соответствии с пунктом 2 статьи 7.4 настоящего Федерального закона решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
(Подпункт дополнительно включен с 1 декабря 2022 года Федеральным законом от 28 июня 2022 года № 219-ФЗ)

7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 настоящего пункта, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Подпункт дополнительно включен с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт 1 в редакции, введенной в действие с 31 августа 2004 года Федеральным законом от 28 июля 2004 года № 88-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей, а при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данных платежей не превышает 60000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
(Пункт дополнительно включен с 9 августа 2006 года Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 147-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 8 декабря 2009 года Федеральным законом от 3 июня 2009 года № 121-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 4 июня 2014 года № 149-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 22 июля 2024 года № 210-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.1-1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договорам пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей, а в отношении страховых премий по иным договорам страхования 40000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
(Пункт дополнительно включен с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 13 июня 2023 года № 260-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)При осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(Абзац дополнительно включен Федеральным законом от 19 ноября 2021 года № 370-ФЗ)
(Пункт дополнительно включен с 9 августа 2006 года Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 147-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 4 июля 2016 года Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 263-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.3. Пункт, дополнительно включенный с 15 января 2008 года Федеральным законом от 28 ноября 2007 года № 275-ФЗ, утратил силу с 8 декабря 2009 года - Федеральный закон от 3 июня 2009 года № 121-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.

1.4. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, филиалами иностранных банков перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, при предоставлении клиентом - физическим лицом кредитной организации, филиалу иностранного банка денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей, а при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета (за исключением перевода электронных денежных средств) в целях уплаты (перечисления) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, внесения платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данного перевода не превышает 60000 рублей, за исключением случаев, если у работников кредитной организации, филиала иностранного банка, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также если получателем переводимых денежных средств является:
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 22 июля 2024 года № 210-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

физическое лицо;

некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации);

организация, созданная за пределами территории Российской Федерации (за исключением случаев осуществления кредитными организациями, филиалами иностранных банков перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента - физического лица в пользу организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

При осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, филиалами иностранных банков перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в определенный Правительством Российской Федерации перечень товаров (работ, услуг), в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация или упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы перевода с учетом положений пункта 1.11 настоящей статьи.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 18 марта 2023 года № 74-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.4-1. Идентификация выгодоприобретателей не проводится, если клиентом является орган государственной власти Российской Федерации, орган государственной власти субъекта Российской Федерации, орган местного самоуправления или орган государственной власти иностранного государства.
(Пункт дополнительно включен с 1 июля 2015 года Федеральным законом от 29 июня 2015 года № 210-ФЗ)

1.4-2. При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
(Пункт дополнительно включен с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 423-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 9 января 2023 года Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 607-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.4-3. Идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при проведении идентификации клиента - физического лица в порядке, установленном пунктом 5.8 настоящей статьи.
(Пункт дополнительно включен с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ)

1.4-4. При выплате, передаче или предоставлении являющемуся участником лотереи клиенту - физическому лицу выигрыша на сумму менее 15000 рублей идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция (сделка) осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
(Пункт дополнительно включен с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 30 января 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.4-5. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся оператором финансовой платформы при заключении с ним договора об оказании услуг оператора финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" в целях совершения сделок, не требующих идентификации в соответствии с настоящим Федеральным законом (за исключением случая, если у работников оператора финансовой платформы возникают подозрения, что данные сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). При совершении с использованием финансовой платформы операций и сделок, требующих идентификации в соответствии с настоящим Федеральным законом, оператор финансовой платформы до совершения таких операции или сделки обязан провести идентификацию клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца либо упрощенную идентификацию клиента - физического лица в соответствии с настоящим Федеральным законом.
(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ)

1.4-6. В случае, если открытие лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг не обусловлено принятием от лица, которому открывается такой лицевой счет, заявления или иного документа, являющегося основанием для открытия указанного лицевого счета, идентификация или упрощенная идентификация соответственно клиента и клиента - физического лица, которым открываются лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг, а также идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится. В установленном настоящим пунктом случае идентификация или упрощенная идентификация должна быть проведена после открытия лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг до проведения по указанному лицевому счету первой операции с ценными бумагами на основании распоряжения клиента, которому открыт указанный лицевой счет.
(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 7 апреля 2020 года № 116-ФЗ)

1.4-7. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении организациями федеральной почтовой связи почтовых переводов денежных средств в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, с которыми организациями федеральной почтовой связи заключен договор о приеме почтовых переводов от физических лиц, а также в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, если сумма денежных средств по почтовому переводу не превышает 15000 рублей, а при осуществлении почтовых переводов денежных средств от клиентов - физических лиц в целях уплаты (перечисления) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, внесения платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма денежных средств по такому почтовому переводу не превышает 60000 рублей, за исключением случаев, если у работников организации федеральной почтовой связи возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 18 марта 2023 года № 76-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 22 июля 2024 года № 210-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)    

1.4-8. Идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

В случае, если идентификация выгодоприобретателя в соответствии с абзацем первым настоящего пункта не проводится, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксируют сведения о выгодоприобретателе, ставшие им известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица (без проверки их достоверности).

Выгодоприобретатель по договору страхования, заключенному в пользу третьего лица, идентификация которого не проводится в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы.
(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 13 июня 2023 года № 260-ФЗ)

1.5. Кредитная организация вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего (включая правила платежной системы), организации федеральной почтовой связи, банковскому платежному агенту, оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, удостоверяющему центру, аккредитованному в порядке, установленном Федеральным законом от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи", проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца или упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, и предоставления указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 16 мая 2014 года Федеральным законом от 5 мая 2014 года № 110-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 3 июля 2019 года № 173-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Кредитная организация вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, банковскому платежному агенту, осуществляющему в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" операции платежного агрегатора, проведение идентификации клиентов, являющихся юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а также иными лицами, указанными в части 13 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях обеспечения возможности приема клиентами, являющимися юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а также иными лицами, указанными в части 13 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", электронных средств платежа и (или) получения перевода денежных средств в соответствии с договором, заключаемым с такими клиентами банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Абзац дополнительно включен Федеральным законом от 3 июля 2019 года № 173-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ)

1.5-1. Профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторы инвестиционных платформ, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранные страховые организации вправе на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 7 апреля 2020 года № 116-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 августа 2021 года Федеральным законом от 2 июля 2021 года № 343-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг на основании лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра, вправе на основании договора поручать иному профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему функции трансфер-агента, проведение идентификации или упрощенной идентификации соответственно клиента и клиента - физического лица, которым открываются лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг или в случае, установленном пунктом 1.4-6 настоящей статьи, открыты лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Абзац дополнительно включен Федеральным законом от 7 апреля 2020 года № 116-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года № 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года № 484-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года № 250-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2020 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 259-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.5-2. Микрофинансовая организация вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора займа, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора иному оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператору обмена цифровых финансовых активов, оператору инвестиционной платформы, а также профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию) проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах при осуществлении деятельности, предусмотренной Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
(Абзац дополнительно включен с 1 января 2021 года Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 22 июля 2024 года № 210-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)    

Оператор обмена цифровых финансовых активов вправе поручать на основании договора оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, иному оператору обмена цифровых финансовых активов, оператору инвестиционной платформы, а также профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию) проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах при осуществлении деятельности, предусмотренной Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
(Абзац дополнительно включен с 1 января 2021 года Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 22 июля 2024 года № 210-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 октября 2019 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 271-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.5-3. Требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с пунктом 1.5-2 настоящей статьи, устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Банк России по согласованию с уполномоченным органом устанавливает требования к микрофинансовым организациям, которые в соответствии с пунктом 1.5-2 настоящей статьи могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.
(Пункт дополнительно включен с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 октября 2019 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 271-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.5-4. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона вправе осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля, при одновременном соблюдении следующих условий:

1) у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и участвует в обмене информацией и документами, предусмотренном настоящим пунктом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

2) в отношении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, не установлен запрет на обмен информацией и документами и их использование, предусмотренный частью второй статьи 13 настоящего Федерального закона;

3) в отношении информации и документов, обмен которыми осуществляется в соответствии с настоящим пунктом, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, выполнены требования, установленные подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи и подпунктом 4 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона;

4) при отсутствии сомнений в достоверности и точности информации и документов, обмен которыми и их использование допускаются в соответствии с настоящим пунктом;

5) при наличии согласия в письменной форме клиента - физического лица организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, на передачу и использование информации и документов о таком физическом лице другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются с указанной организацией участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга;

6) при присоединении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, к утвержденным целевым правилам внутреннего контроля.
(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 18 марта 2019 года № 32-ФЗ)

1.5-5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, не вправе предоставлять информацию и документы в рамках обмена информацией и документами, предусмотренного пунктом 1.5-4 настоящей статьи, другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, являющимся участниками этой же банковской группы или этого же банковского холдинга и зарегистрированным за пределами Российской Федерации.
(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 18 марта 2019 года № 32-ФЗ)

1.5-6. Организатор азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе на основании договора вправе поручать кредитной организации, осуществляющей функции единого центра учета переводов ставок букмекерских контор и тотализаторов в соответствии со статьей 14.2 Федерального закона от 29 декабря 2006 года № 244-ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, обновление информации о нем.
(Пункт дополнительно включен с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года № 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 16 апреля 2022 года № 111-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.5-7. Оператор лотереи вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, другому оператору лотереи, кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, проведение идентификации или упрощенной идентификации являющегося участником лотереи клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях выплаты, передачи или предоставления выигрыша по договору об участии в лотерее, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Пункт дополнительно включен с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.5-8. Оператор финансовой платформы в соответствии с правилами финансовой платформы вправе на основании договора поручать банку проведение идентификации клиента - физического лица при его личном присутствии, идентификации представителя такого клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с таким клиентом договора об оказании услуг оператора финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы", а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являющиеся финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы", присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на основании договора поручать такому оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2025 года Федеральным законом от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Абзац  утратил силу с 1  января 2025 года - Федеральный закон от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.

Абзац  утратил силу с 1  января 2025 года - Федеральный закон от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.

Абзац  утратил силу с 1  января 2025 года - Федеральный закон от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.

Абзац  утратил силу с 1  января 2025 года - Федеральный закон от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.
(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ)

1.5-9. Кредитная организация, филиал иностранного банка, страховой брокер, организация федеральной почтовой связи, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Ломбард, кредитный потребительский кооператив, в том числе сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а при заключении договора потребительского займа упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Пункт дополнительно включен с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ)

1.5-10. Лизинговая компания, организация, осуществляющая куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения), организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, оператор по приему платежей, коммерческая организация, заключающая договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента, оператор связи, имеющий право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, оператор связи, занимающий существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
(Пункт дополнительно включен с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 607-ФЗ (с изменениями, внесенными Федеральным законом от 25 декабря 2023 года № 631-ФЗ). - См. предыдущую редакцию)

1.5-11. Кредитная организация, филиал иностранного банка, профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной финансовой организации (далее - иностранная финансовая организация) проведение идентификации клиента - иностранного гражданина или иностранного юридического лица (далее при совместном упоминании - иностранный клиент), представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах (далее также - договор с иностранной финансовой организацией).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившие проведение идентификации и (или) обновление информации в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, вправе использовать документы и сведения, полученные иностранной финансовой организацией, только при условии нахождения иностранного клиента на обслуживании в иностранной финансовой организации на момент проведения таких идентификации и (или) обновления информации.
(Пункт дополнительно включен с 21 июля 2023 года Федеральным законом от 10 июля 2023 года № 308-ФЗ)

1.5-12. Правительство Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности и Центральным банком Российской Федерации утверждает перечень государств (территорий), в которых зарегистрированы иностранные финансовые организации, которым кредитные организации, филиалы иностранных банков, профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторы инвестиционных платформ, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать проведение идентификации и (или) обновление информации в соответствии с пунктом 1.5-11 настоящей статьи.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Изменение перечня государств (территорий), предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, осуществляется на основании согласованных предложений уполномоченного органа, федерального органа исполнительной власти в области обеспечения безопасности, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности, и Центрального банка Российской Федерации.

В случае исключения из перечня государств (территорий), предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, государства (территории), в котором (на территории которого) зарегистрирована иностранная финансовая организация, с которой кредитной организацией, филиалом иностранного банка, профессиональным участником рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператором инвестиционной платформы, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, заключен договор, предусмотренный пунктом 1.5-11 настоящей статьи, такая организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана расторгнуть данный договор не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем опубликования соответствующего акта Правительства Российской Федерации.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 21 июля 2023 года Федеральным законом от 10 июля 2023 года № 308-ФЗ)

1.5-13. Центральный банк Российской Федерации вправе:

принять решение о запрете кредитной организации, филиалу иностранного банка, профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператору инвестиционной платформы, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, поручать одной или нескольким иностранным финансовым организациям в соответствии с пунктом 1.5-11 настоящей статьи проведение идентификации иностранного клиента, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

установить в качестве условия использования кредитной организацией, филиалом иностранного банка, профессиональным участником рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператором инвестиционной платформы, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, документов и сведений, полученных от иностранной финансовой организации, которой в соответствии с пунктом 1.5-11 настоящей статьи было поручено проведение идентификации и (или) обновление информации, требование о личном присутствии иностранного гражданина, представителя иностранного юридического лица при проведении указанной иностранной финансовой организацией идентификации иностранного клиента и (или) обновлении информации о нем.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Центральный банк Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом и федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности вправе установить в отношении кредитных организаций, филиалов иностранных банков, профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторов инвестиционных платформ, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, ограничения по операциям и сделкам, совершаемым такими организациями с иностранными клиентами, в отношении которых идентификация и (или) обновление информации были проведены в соответствии с пунктом 1.5-11 настоящей статьи. Информация об установленных ограничениях публикуется на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в сети Интернет.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Уполномоченный орган и федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности вправе направлять в Центральный банк Российской Федерации предложения в целях принятия решений, предусмотренных абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, которые подлежат рассмотрению Центральным банком Российской Федерации в течение 30 дней с момента поступления указанных предложений.

В случае получения решения Центрального банка Российской Федерации, указанного в абзаце втором настоящего пункта, кредитная организация, филиал иностранного банка, профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязаны расторгнуть договор с иностранной финансовой организацией не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем получения такого решения.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 21 июля 2023 года Федеральным законом от 10 июля 2023 года № 308-ФЗ)

1.6. В случае, указанном в пунктах 1.5-1.5-2, 1.5-6-1.5-11 настоящей статьи, организация, поручившая проведение идентификации или упрощенной идентификации, несет ответственность за соблюдение требований по идентификации или упрощенной идентификации, установленных настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами.
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 16 мая 2014 года Федеральным законом от 5 мая 2014 года № 110-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года № 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года № 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 июля 2023 года Федеральным законом от 10 июля 2023 года № 308-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.7. Кредитные организации, операторы лотерей, организации федеральной почтовой связи, операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, удостоверяющий центр, аккредитованный в порядке, установленном Федеральным законом от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи", операторы финансовых платформ, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, несут ответственность за несоблюдение установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами. Банковские платежные агенты несут ответственность за несоблюдение установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией.
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 16 мая 2014 года Федеральным законом от 5 мая 2014 года № 110-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.8. В случае несоблюдения установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации лицо, которому в соответствии с пунктами 1.5-1.5-2, 1.5-6-1.5-10 настоящей статьи поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, несет ответственность в соответствии с договором, заключенным с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившей проведение идентификации или упрощенной идентификации, включая взыскание неустойки (штрафа, пеней). В случае несоблюдения установленных требований по обновлению информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах лицо, которому в соответствии с пунктами 1.5-1.5-2, 1.5-6-1.5-10 настоящей статьи поручено обновление такой информации, несет ответственность в соответствии с договором, заключенным с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившей обновление такой информации, включая взыскание неустойки (штрафа, пеней). Несоблюдение установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации, обновлению информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах также может являться основанием для одностороннего отказа организации, поручившей проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление такой информации, от исполнения договора с лицом, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление такой информации. Несоблюдение банковским платежным агентом требований по идентификации или упрощенной идентификации является основанием для одностороннего отказа кредитной организации от исполнения договора с указанным банковским платежным агентом.Договор с иностранной финансовой организацией должен содержать условие о передаче иностранной финансовой организацией кредитной организации, филиалу иностранного банка, профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператору инвестиционной платформы, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, в полном объеме сведений, определенных настоящим Федеральным законом и полученных при проведении идентификации иностранного клиента, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца и (или) обновлении информации об иностранном клиенте, о представителе иностранного клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, меры ответственности иностранной финансовой организации за предоставление недостоверной информации по результатам проведенной идентификации и (или) обновления информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, требование о личном присутствии иностранного гражданина, представителя иностранного юридического лица в случае принятия решения, предусмотренного абзацем третьим пункта 1.5-13 настоящей статьи, а также условие о расторжении договора с иностранной финансовой организацией в одностороннем порядке в случае неоднократного в течение одного года предоставления ею недостоверной информации и в случаях, предусмотренных абзацем третьим пункта 1.5-12 и абзацем шестым пункта 1.5-13 настоящей статьи.
(Абзац  дополнительно включен с 21 июля 2023 года Федеральным законом от 10 июля 2023 года № 308-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года № 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 3 июля 2019 года № 173-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года № 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года № 250-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 октября 2019 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 271-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2020 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 7 апреля 2020 года № 116-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 августа 2021 года Федеральным законом от 2 июля 2021 года № 343-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.9. Лицо, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с пунктами 1.5-1.5-2, 1.5-6-1.5-10 настоящей статьи, должно передавать организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившей проведение идентификации или упрощенной идентификации, в полном объеме сведения, полученные при проведении идентификации или упрощенной идентификации, в порядке, предусмотренном договором, незамедлительно, но не позднее трех рабочих дней со дня получения таких сведений лицом, которое проводило идентификацию или упрощенную идентификацию. Лицо, которому поручено обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах в соответствии с пунктами 1.5-1.5-2, 1.5-6-1.5-10 настоящей статьи, должно передавать организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившей обновление такой информации, в полном объеме сведения, полученные при проведении обновления такой информации, в порядке, предусмотренном договором, незамедлительно, но не позднее трех рабочих дней со дня получения таких сведений лицом, которое проводило обновление такой информации.
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года № 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года № 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года № 250-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 октября 2019 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 271-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2020 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 7 апреля 2020 года № 116-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 августа 2021 года Федеральным законом от 2 июля 2021 года № 343-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1_10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, поручившие проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, обязаны сообщать Центральному банку Российской Федерации в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление такой информации.
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.11. Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, при осуществлении операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 100000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100000 рублей, при осуществлении и получении почтового перевода денежных средств на сумму, не превышающую 15000 рублей, с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-4 настоящей статьи, при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100000 рублей, при приеме интерактивной ставки и выплате выигрыша физическому лицу, от которого принята интерактивная ставка, на сумму, не превышающую максимальную сумму, установленную для остатков электронных денежных средств в соответствии с частью 5.1 статьи 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи, при заключении договора страхования с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-2 настоящей статьи, при выплате, передаче или предоставлении участнику лотереи выигрыша по договору об участии в лотерее с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-3 настоящей статьи, при заключении договоров с негосударственными пенсионными фондами, при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, договора об инвестиционном консультировании, при открытии лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг, при ведении лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг в случае, установленном пунктом 1.4-6 настоящей статьи, депозитарного договора, при внесении регистратором записей по учету прав на бездокументарные ценные бумаги в реестре их владельцев по основаниям, вытекающим из сделок, совершенных с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы", при заключении с оператором финансовой платформы договора об оказании услуг оператора финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" в целях совершения с использованием финансовой платформы сделок, для которых настоящим Федеральным законом предусмотрена упрощенная идентификация, при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, при заключении договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании, предусматривающих инвестирование с использованием инвестиционной платформы на сумму, не превышающую 100000 рублей, при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года № 484-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 4 июля 2016 года Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 263-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года № 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года № 250-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 27 декабря 2019 года Федеральным законом от 16 декабря 2019 года № 438-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2020 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 7 апреля 2020 года № 116-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 19 ноября 2021 года № 370-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 18 марта 2023 года № 76-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится только при одновременном наличии следующих условий:операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьями 6, 7.4 и 7.5 настоящего Федерального закона и клиент - физическое лицо не является лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо лицом, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо лицом, включенным в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 декабря 2022 года Федеральным законом от 28 июня 2022 года № 219-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента - физического лица является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом.В случае возникновения сомнений в достоверности сведений, представленных клиентом - физическим лицом в рамках проведения упрощенной идентификации, а равно в случае возникновения подозрений в том, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана провести идентификацию указанного клиента в порядке, определенном пунктом 1 настоящей статьи.
(Пункт дополнительно включен с 16 мая 2014 года Федеральным законом от 5 мая 2014 года № 110-ФЗ)

1.12. Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится одним из следующих способов:
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года № 484-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1) посредством личного представления клиентом - физическим лицом оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;

2) посредством направления, в том числе в электронном виде, клиентом - физическим лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом и имеющей в соответствии с настоящим Федеральным законом право проводить упрощенную идентификацию, либо лицу, которому такой организацией с учетом требований настоящего Федерального закона поручено проведение упрощенной идентификации, следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица, и (или) номера водительского удостоверения, а также абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи;
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 9 июня 2024 Федеральным законом от 29 мая 2024 года № 119-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

3) посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизации в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме, с указанием следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации.
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2023 года Федеральным законом от 28 декабря 2022 года № 569-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт 1.12 дополнительно включен с 16 мая 2014 года Федеральным законом от 5 мая 2014 года № 110-ФЗ)

1.12-1. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются в отношении договора потребительского кредита (займа), сумма которого не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей, предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе в пользу клиента - физического лица.
(Пункт дополнительно включен с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ)

1.12-2. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются в отношении договора страхования, за исключением договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования. В отношении договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются, если сумма страховых премий по указанным договорам не превышает 40000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40000 рублей.
(Пункт дополнительно включен с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года № 250-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 13 июня 2023 года № 260-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.12-3. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются при выплате, передаче или предоставлении участнику лотереи выигрыша по договору об участии в лотерее на сумму, не превышающую 100000 рублей.
(Пункт дополнительно включен с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗ)

1.12-4. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются при осуществлении почтового перевода денежных средств, за исключением случаев, при которых в соответствии с пунктом 1.4-7 настоящей статьи упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится.
(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 18 марта 2023 года № 76-ФЗ)

1.13. В случае получения, в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия, из информационных систем органов государственной власти, Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации, подтверждения совпадения сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1.12 настоящей статьи, со сведениями в указанных информационных системах, а также при подтверждении клиентом - физическим лицом получения на указанный им абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации (включая возможность использования электронного средства платежа), клиент - физическое лицо считается прошедшим процедуру упрощенной идентификации в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, приема интерактивной ставки или выплаты выигрыша, а также предоставления указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, предоставления клиенту потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи, заключения договора с негосударственным пенсионным фондом, заключения договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора, договора о брокерском обслуживании, договора об инвестиционном консультировании, открытия лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг, ведения лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг в случае, установленном пунктом 1.4-6 настоящей статьи, заключения договора с оператором инвестиционной платформы для оказания услуг по содействию в инвестировании, заключения договора страхования с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-2 настоящей статьи, выплаты, передачи или предоставления выигрыша по договору об участии в лотерее с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-3 настоящей статьи, приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, внесения регистратором записей по учету прав на бездокументарные ценные бумаги в реестре их владельцев в целях исполнения обязательств по сделкам, совершенным с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы", и заключения с оператором финансовой платформы договора об оказании услуг оператора финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" в целях совершения с использованием финансовой платформы сделок, для которых настоящим Федеральным законом предусмотрена упрощенная идентификация.
(Пункт дополнительно включен с 16 мая 2014 года Федеральным законом от 5 мая 2014 года № 110-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года № 484-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года № 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года № 250-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2020 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 12 марта 2020 года Федеральным законом от 1 марта 2020 года № 46-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 7 апреля 2020 года № 116-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2023 года Федеральным законом от 28 декабря 2022 года № 569-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1.14. Кредитные организации, филиалы иностранных банков, профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов вправе не проводить идентификацию выгодоприобретателя, если клиент является:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)кредитной организацией, филиалом иностранного банка;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)профессиональным участником рынка ценных бумаг;оператором финансовой платформы;
(Абзац дополнительно включен Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ)

управляющей компанией инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда.Настоящий пункт не применяется в случае, если у кредитной организации, филиала иностранного банка или профессионального участника рынка ценных бумаг либо у управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых активов в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года № 218-ФЗ)

2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в статье 7.1 настоящего Федерального закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных пунктом 2.1 настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 ноября 2011 года Федеральным законом от 8 ноября 2011 года № 308-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 23 июля 2018 года Федеральным законом от 23 апреля 2018 года № 90-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 18 марта 2019 года № 32-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 18 марта 2019 года № 33-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Абзац утратил силу с 21 ноября 2011 года - Федеральный закон от 8 ноября 2011 года № 308-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер (абзац в редакции, введенной в действие с 21 ноября 2011 года Федеральным законом от 8 ноября 2011 года № 308-ФЗ, - см. предыдущую редакцию).Основаниями документального фиксирования информации являются:

запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;
(Абзац дополнительно включен с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ)     отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
(Абзац дополнительно включен с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ)

решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля;
(Абзац дополнительно включен с 1 сентября 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ)

иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (абзац дополнен со 2 января 2003 года Федеральным законом от 30 октября 2002 года № 131-ФЗ -см. предыдущую редакцию).

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.
(Абзац дополнительно включен с 31 августа 2004 года Федеральным законом от 28 июля 2004 года № 88-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 5 февраля 2025 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 254-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются уполномоченным органом, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Абзац дополнительно включен с 1 января 2024 года Федеральным законом от 19 октября 2023 года № 503-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Абзацы четырнадцатый и пятнадцатый предыдущей редакции считаются соответственно абзацами пятнадцатым и шестнадцатым настоящей редакции - Федеральный закон от 19 октября 2023 года № 503-ФЗ.

Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, не может быть лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.
(Абзац дополнительно включен с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года № 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 18 марта 2019 года № 32-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля в кредитных организациях, филиалах иностранных банков, страховых организациях, иностранных страховых организациях, негосударственных пенсионных фондах, управляющих компаниях инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаниях, кредитных потребительских кооперативах, а также операторах финансовых платформ, не может быть лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица федеральными законами, регулирующими деятельность указанных организаций.
(Абзац дополнительно включен с 28 января 2018 года Федеральным законом от 29 июля 2017 года № 281-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 18 марта 2019 года № 32-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 августа 2021 года Федеральным законом от 2 июля 2021 года № 343-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 5 февраля 2025 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 254-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

2.1. Целевые правила внутреннего контроля, включающие в себя требования в том числе к порядку хранения информации и документов, указанных в абзаце первом пункта 1.5-4 настоящей статьи, к порядку обмена (использования) указанными информацией и документами между организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, разрабатываются и утверждаются головной кредитной организацией банковской группы или головной организацией банковского холдинга, являющимися организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, вправе принять решение о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля. Об указанном в настоящем абзаце решении организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, информирует соответствующую головную кредитную организацию банковской группы или головную организацию банковского холдинга, являющиеся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях применения к ней целевых правил внутреннего контроля.

Целевые правила внутреннего контроля подлежат соблюдению головной кредитной организацией банковской группы или головной организацией банковского холдинга, являющимися организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также всеми организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (включая их филиалы), которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, присоединившимися к целевым правилам внутреннего контроля.

Требования к целевым правилам внутреннего контроля и порядок информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 настоящего Федерального закона, устанавливаются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 18 марта 2019 года № 32-ФЗ)

2.2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непроведения в соответствии с требованиями, установленными настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или в предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях упрощенной идентификации клиента - физического лица, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 настоящей статьи, обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание. Кредитные организации, филиалы иностранных банков руководствуются положениями настоящего абзаца в том числе при заключении с клиентом договора банковского счета (вклада).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)   

Предусмотренный абзацем первым настоящего пункта отказ в приеме на обслуживание не распространяется на случаи, если в соответствии с настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится либо информация, указанная в подпункте 1.1 пункта 1 настоящей статьи, не устанавливается.

Отказ в приеме клиента на обслуживание в соответствии с абзацем первым настоящего пункта не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за совершение соответствующих действий.
(Пункт дополнительно включен с 1 сентября 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ)

3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6, пунктом 6 статьи 7.4 и пунктом 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 марта 2022 года Федеральным законом от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 декабря 2022 года Федеральным законом от 28 июня 2022 года № 219-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

3.1. Пункт, дополнительно включенный с 15 января 2008 года Федеральным законом от 28 ноября 2007 года № 275-ФЗ, утратил силу с 8 декабря 2009 года - Федеральный закон от 3 июня 2009 года № 121-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.

4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом (пункт в редакции, введенной в действие с 9 августа 2006 года Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 147-ФЗ, - см. предыдущую редакцию).

5. Кредитным организациям, филиалам иностранных банков запрещается:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев использования информации и документов в соответствии с правилами, установленными пунктом 1.5-4 настоящей статьи, при которых клиент либо представитель клиента был идентифицирован при личном присутствии организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и в которую входит соответствующая кредитная организация, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 18 марта 2019 года № 32-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;Абзац утратил силу с 1 сентября 2021 года - Федеральный закон от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

заключать договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя.
(Абзац дополнительно включен с 1 июня 2018 года Федеральным законом от 23 апреля 2018 года № 106-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

При этом предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кредитной организацией, филиалом иностранного банка счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица или представителя клиента не применяется в случае, если данный клиент был идентифицирован этими кредитной организацией, филиалом иностранного банка при личном присутствии физического лица либо при личном присутствии представителя клиента, а также в случае, предусмотренном абзацем восьмым настоящего пункта, и находится на обслуживании в кредитной организации, филиале иностранного банка, в которых открывается счет (вклад), а также в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация, за исключением случаев возникновения у кредитной организации, филиала иностранного банка в отношении данного клиента или его представителя либо в отношении операции с денежными средствами данного клиента подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кредитной организацией счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица или его представителя также не применяется в случае, если клиент - физическое лицо был идентифицирован в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи, этой же кредитной организацией, а также в случае, если такой клиент - физическое лицо был идентифицирован при его личном присутствии оператором финансовой платформы либо был идентифицирован при его личном присутствии банком, которому в соответствии с абзацем первым пункта 1.5-8 настоящей статьи было поручено проведение идентификации, находится на обслуживании у оператора финансовой платформы и в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация, за исключением случаев возникновения у кредитной организации в отношении данного клиента или его представителя либо в отношении операции с денежными средствами данного клиента подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Кредитная организация, филиал иностранного банка вправе открыть банковский счет клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, или иностранному юридическому лицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован при личном присутствии кредитной организацией, филиалом иностранного банка, в которых открывается счет, и находится на обслуживании в этих кредитной организации, филиале иностранного банка, а также в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация. Кредитная организация вправе открыть банковский счет (вклад) клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, без личного присутствия его представителя также в случае, если представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован этой же кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 5.8 настоящей статьи.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 июля 2023 года Федеральным законом от 10 июля 2023 года № 308-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)В случае, предусмотренном абзацем восьмым настоящего пункта, для идентификации представителя юридического лица кредитная организация, филиал иностранного банка вправе использовать документы и сведения, полученные при идентификации соответствующего клиента - физического лица и обновлении информации о нем.
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Кредитная организация, филиал иностранного банка вправе открыть счет (вклад) иностранному клиенту без личного присутствия иностранного гражданина, открывающего счет (вклад), либо представителя иностранного юридического лица в случае, если идентификация такого иностранного клиента была проведена в соответствии с пунктом 1.5-11 настоящей статьи.
(Абзац дополнительно включен с 21 июля 2023 года Федеральным законом от 10 июля 2023 года № 308-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Кредитной организации, филиалу иностранного банка запрещается открывать банковский счет (вклад) юридическому лицу без личного присутствия его представителя в соответствии с первым предложением абзаца восьмого настоящего пункта и открывать счет (вклад) иностранному клиенту без личного присутствия иностранного гражданина либо представителя иностранного юридического лица в соответствии с абзацем десятым настоящего пункта в случае наличия у кредитной организации, филиала иностранного банка подозрений в том, что открытие такого банковского счета (вклада) осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, либо в случае, если данные юридическое лицо и (или) лицо, имеющее право действовать от имени данного юридического лица, и (или) его бенефициарный владелец (один из его бенефициарных владельцев), и (или) его участник (один из его участников), за исключением акционера, являющийся юридическим лицом и владеющий более 25 процентами в капитале юридического лица, иностранный гражданин, которому открывается банковский счет (вклад), являются:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 июля 2023 года Федеральным законом от 10 июля 2023 года № 308-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организацией или физическим лицом, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;лицом, в отношении которого у кредитной организации, филиала иностранного банка имеется информация о применении к нему мер, предусмотренных пунктами 5.2 и (или) 11 настоящей статьи;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

лицом, в отношении которого в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице;лицом, включенным в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.
(Абзац дополнительно включен с 23 июля 2018 года Федеральным законом от 23 апреля 2018 года № 90-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 декабря 2022 года Федеральным законом от 28 июня 2022 года № 219-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2016 года Федеральным законом от 23 июня 2016 года № 191-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

5.1. Кредитные организации, филиалы иностранных банков обязаны предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
(Пункт дополнительно включен с 31 августа 2004 года Федеральным законом от 28 июля 2004 года № 88-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)  

5.2. Кредитные организации, филиалы иностранных банков вправе:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией, филиалом иностранного банка к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля таких кредитной организации, филиала иностранного банка) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 30 января 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией, филиалом иностранного банка к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля таких кредитной организации, филиала иностранного банка) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента в случае, предусмотренном пунктом 11 настоящей статьи.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение договора банковского счета (вклада) по основаниям, изложенным в абзацах втором и третьем настоящего пункта, не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации, филиала иностранного банка за совершение соответствующих действий.
(Абзац дополнительно включен с 30 марта 2018 года Федеральным законом от 29 декабря 2017 года № 470-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с абзацами вторым и третьим настоящего пункта принимается руководителем кредитной организации, филиала иностранного банка или специально уполномоченными им лицами.
(Абзац дополнительно включен с 30 января 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 31 августа 2004 года Федеральным законом от 28 июля 2004 года № 88-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

5.3. В случае, если государство (территория), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, препятствует реализации указанными филиалами, представительствами и дочерними организациями настоящего Федерального закона либо его отдельных положений, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в контрольный (надзорный) орган в соответствующей сфере деятельности сведения об указанных фактах.
(Пункт дополнительно включен с 24 января 2011 года Федеральным законом от 23 июля 2010 года № 176-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 27 июня 2021 года Федеральным законом от 11 июня 2021 года № 165-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России. При проведении идентификации клиента - физического лица организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе использовать представленные клиентом в целях идентификации и (или) обновления информации сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
(Абзац дополнительно включен с 1 сентября 2016 года Федеральным законом от 23 июня 2016 года № 191-ФЗ)Для проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя в случае, установленном абзацем восьмым пункта 5 настоящей статьи, клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью.
(Абзац дополнительно включен с 1 сентября 2016 года Федеральным законом от 23 июня 2016 года № 191-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)При подтверждении достоверности сведений, полученных в ходе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, используют сведения из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, единого государственного реестра юридических лиц, государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и иных информационных систем органов государственной власти Российской Федерации и государственных внебюджетных фондов, в том числе полученные в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
(Абзац дополнительно включен с 1 сентября 2016 года Федеральным законом от 23 июня 2016 года № 191-ФЗ)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.
(Абзац дополнительно включен с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 июня 2022 года Федеральным законом от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 24 января 2011 года Федеральным законом от 23 июля 2010 года № 176-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или юридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского счета, указанного в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона.
(Пункт дополнительно включен с 24 января 2011 года Федеральным законом от 23 июля 2010 года № 176-ФЗ)

5.6. С согласия клиента - физического лица и на безвозмездной для него основе банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, обязан, а банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, и включенный на основании его заявления в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5.7 настоящей статьи, вправе после проведения идентификации при личном присутствии клиента - физического лица размещать или обновлять в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведения, необходимые для регистрации в ней, и сведения, предусмотренные абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 настоящей статьи, и в государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных" (далее - единая биометрическая система) его биометрические персональные данные в соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации". Оператор финансовой платформы, соответствующий критериям, установленным абзацами шестым и седьмым пункта 5.7 настоящей статьи, вправе после проведения им идентификации при личном присутствии клиента - физического лица с его согласия и на безвозмездной основе размещать или обновлять в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведения, необходимые для регистрации в ней, и сведения, предусмотренные абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 настоящей статьи.
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 8 января 2025 года Федеральным законом от 28 декабря 2024 года № 521-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Порядок размещения и обновления указанных в настоящем пункте сведений, а также состав сведений, необходимых для регистрации клиента - физического лица в единой системе идентификации и аутентификации, и состав сведений, размещаемых в единой биометрической системе, устанавливаются в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации". Надзор за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления таких сведений осуществляется Центральным банком Российской Федерации в установленном им порядке.
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Отказ клиента от размещения его биометрических персональных данных в единой биометрической системе не может служить основанием для отказа ему в обслуживании.
(Абзац дополнительно включен с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ)
(Пункт дополнительно включен с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ)

5.6-1. Банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, обязан обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5.6 настоящей статьи, в соответствии с условиями осуществления таких действий, установленными нормативным актом Центрального банка Российской Федерации.

Банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, вправе совершать действия, предусмотренные пунктом 5.6 настоящей статьи, после включения его на основании заявления в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5.7 настоящей статьи, в соответствии с условиями осуществления таких действий, установленными нормативным актом Центрального банка Российской Федерации.
(Пункт дополнительно включен с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ)

5.7. Банк, указанный в пункте 5.6 настоящей статьи, должен соответствовать одновременно следующим критериям:банк участвует в системе страхования вкладов;к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)   Оператор финансовой платформы, указанный в пункте 5.6 настоящей статьи, должен соответствовать одновременно следующим критериям:
(Абзац дополнительно включен Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ)

к оператору финансовой платформы не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;
(Абзац дополнительно включен Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ)

в отношении оператора финансовой платформы Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное статьей 76.9-4 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
(Абзац дополнительно включен Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)   

Центральный банк Российской Федерации размещает на своем официальном сайте в сети Интернет перечень банков, осуществляющих действия, предусмотренные пунктом 5.6 настоящей статьи. В указанный перечень включаются банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, а также банки с базовой лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, и обратившиеся в Центральный банк Российской Федерации с заявлением об их включении в указанный перечень. Центральный банк Российской Федерации включает банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, в перечень банков, предусмотренный настоящим абзацем, не позднее пяти рабочих дней со дня получения заявления такого банка о его включении в указанный перечень. Центральный банк Российской Федерации размещает на своем официальном сайте в сети Интернет перечень операторов финансовой платформы, осуществляющих действия, предусмотренные пунктом 5.6 настоящей статьи. В указанный перечень включаются операторы финансовой платформы, соответствующие критериям, установленным абзацами шестым и седьмым настоящего пункта. В случае несоответствия банка, оператора финансовой платформы, включенных в перечни, предусмотренные настоящим абзацем, критериям, установленным настоящим пунктом, Центральный банк Российской Федерации исключает банк, оператора финансовой платформы из соответствующего перечня не позднее пяти рабочих дней со дня, когда указанные банк, оператор финансовой платформы перестали соответствовать указанным критериям.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)   

Банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, банки с базовой лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, и включенные на основании их заявлений в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым настоящего пункта, операторы финансовых платформ, соответствующие критериям, установленным абзацами шестым и седьмым настоящего пункта, и осуществляющие размещение и обновление указанных в пункте 5.6 настоящей статьи сведений, обеспечивают совершение действий, предусмотренных пунктом 5.6 настоящей статьи, и раскрывают информацию, связанную с их совершением, в соответствии с требованиями, установленными Центральным банком Российской Федерации.
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)   

Банки, не соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, операторы финансовых платформ, не соответствующие критериям, установленным абзацами шестым и седьмым настоящего пункта, не вправе совершать действия, предусмотренные пунктом 5.6 настоящей статьи.
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ)

5.8. Кредитные организации и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации (за исключением филиалов иностранных банков), при приеме на обслуживание клиентов для совершения операций (сделок) вправе идентифицировать клиента - физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия путем установления и подтверждения достоверности сведений о них, определенных настоящим Федеральным законом, с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации", при соблюдении следующих условий:
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо, представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица, бенефициарный владелец такого клиента не являются лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо, представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица, бенефициарный владелец такого клиента не являются лицами, включенными в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 декабря 2022 года Федеральным законом от 28 июня 2022 года № 219-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо, представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица, бенефициарный владелец такого клиента не являются лицами, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо не являются лицами, в отношении которых в соответствии с частью четвертой статьи 8 настоящего Федерального закона вступившим в законную силу решением суда приостановлены операции с денежными средствами или иным имуществом;

у организации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, в отношении клиента - физического лица, клиента - юридического лица или операции этого клиента отсутствуют подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

у организации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, отсутствуют основания полагать, что бенефициарным владельцем клиента - физического лица является иное физическое лицо;

в отношении клиента - юридического лица в едином государственном реестре юридических лиц отсутствует запись о недостоверности сведений о юридическом лице;

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо не являются лицами, в отношении которых имеется информация о применении к ним мер, предусмотренных пунктами 5.2 и (или) 11 настоящей статьи.

В случае возникновения у кредитной организации подозрений в том, что распоряжение о списании денежных средств с банковского счета клиента - юридического лица, направленное по информационно-телекоммуникационным сетям посредством программы для электронных вычислительных машин, применяемой клиентами с использованием пользовательского оборудования (оконечного оборудования), имеющего в своем составе идентификационный модуль, для получения услуг банка, или посредством других способов дистанционного доступа к банковскому счету клиента, подано от имени этого клиента лицом, не уполномоченным распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном банковском счете, кредитная организация до исполнения указанного распоряжения вправе осуществить проверку соответствия биометрических персональных данных лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, его биометрическим персональным данным, содержащимся в единой биометрической системе, в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации". Кредитная организация осуществляет указанные действия в случае наличия у нее информации о том, что биометрические персональные данные лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, содержатся в единой биометрической системе.
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 1 июля 2021 года № 266-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 11 марта 2024 года № 45-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

В случае возникновения сомнений в том, что за совершением операции или сделки обращается то физическое лицо либо тот представитель, которые были идентифицированы в порядке, предусмотренном настоящим пунктом, организация, указанная в абзаце первом настоящего пункта, предпринимает действия, предусмотренные подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, в порядке, определенном правилами внутреннего контроля.
(Пункт дополнительно включен с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)    

5.8-1. Банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, в случае предоставления посредством своего официального сайта в сети Интернет и (или) мобильного приложения возможности клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях и (или) получать кредиты в рублях обязан обеспечить возможность приема на обслуживание клиентов - физических лиц для получения указанных услуг после их идентификации в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи. Такую возможность банк, являющийся кредитной организацией, определенной в качестве системно значимой Центральным банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - системно значимая кредитная организация), обеспечивает посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения, с использованием которых клиентам - физическим лицам предоставляются услуги, указанные в настоящем пункте. Банк, не являющийся системно значимой кредитной организацией, обеспечивает такую возможность посредством своего официального сайта в сети Интернет и (или) мобильного приложения, с использованием которых клиентам - физическим лицам предоставляются услуги, указанные в настоящем пункте.
(Пункт дополнительно включен с 1 сентября 2022 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ (с изменениями, внесенными Федеральным законом от 14 июля 2022 года № 325-ФЗ); в редакции, введенной в действие с 8 января 2025 года Федеральным законом от 28 декабря 2024 года № 521-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

5.9. Пункт дополнительно включен с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ, утратил силу с 1 января 2021 года - Федеральный закон от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.

5.10. Центральный банк Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом вправе установить в отношении организации из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 настоящей статьи, ограничения по операциям и сделкам, совершаемым такой организацией с клиентами, в отношении которых проведена идентификация в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи. Центральный банк Российской Федерации вправе устанавливать дифференцированные ограничения, указанные в настоящем пункте, в зависимости от видов организаций, в том числе от видов их лицензий. Информация об установленных ограничениях публикуется на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в сети Интернет.

В случае, если клиентом - физическим лицом, идентифицированным в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи, в организации из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 настоящей статьи, впоследствии совершена операция с денежными средствами или иным имуществом при его личном присутствии, операции и сделки, совершенные этим клиентом в указанной организации, не учитываются для ограничений, предусмотренных настоящим пунктом. Операции и сделки, совершенные клиентом - юридическим лицом в организации из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 настоящей статьи, не учитываются для ограничений, предусмотренных настоящим пунктом, в случае, если представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и идентифицированный в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи, совершил операцию с денежными средствами или иным имуществом при личном присутствии в этой организации.
(Пункт дополнительно включен с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)   

5.11. Пункт дополнительно включен с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ, утратил силу с 1 января 2021 года - Федеральный закон от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.

5.12. Пункт дополнительно включен с 30 июня 2018 года Федеральным законом от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ, утратил силу с 1 января 2021 года - Федеральный закон от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.

5.13. Кредитные организации, филиалы иностранных банков обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанной в пункте 1.5 статьи 6 настоящего Федерального закона операции:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

1) дату и место совершения операции с денежными средствами в наличной форме;

2) сумму, на которую совершена операция с денежными средствами в наличной форме;

3) номер платежной карты, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме;

4) сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме;

5) сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию с денежными средствами в наличной форме, в случае, если операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации, филиала иностранного банка;(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

6) наименование иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме.
(Пункт дополнительно включен с 27 июня 2019 года Федеральным законом от 27 декабря 2018 года № 565-ФЗ)

5.14. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, до предоставления новых услуг и (или) программно-технических средств, обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, обязаны оценивать возможность использования таких услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.
(Пункт дополнительно включен с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ)

6. Организации, представляющие соответствующую информацию в уполномоченный орган, а также руководители и работники организаций, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц (пункт в редакции, введенной в действие с 24 января 2011 года Федеральным законом от 23 июля 2010 года № 176-ФЗ, - см. предыдущую редакцию).

7. Порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

8. Представление в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, их руководителями и работниками сведений и документов в отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) (пункт в редакции, введенной в действие с 24 января 2011 года Федеральным законом от 23 июля 2010 года № 176-ФЗ, - см. предыдущую редакцию).

9. Пункт утратил силу с 27 июня 2021 года - Федеральный закон от 11 июня 2021 года № 165-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.

10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен со 2 января 2003 года Федеральным законом от 30 октября 2002 года № 131-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 30 декабря 2013 года Федеральным законом от 28 декабря 2013 года № 403-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 января 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Решение об отказе в совершении операции в соответствии с абзацем первым настоящего пункта принимается руководителем организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или специально уполномоченными им лицами.
(Абзац дополнительно включен с 30 января 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен со 2 января 2003 года Федеральным законом от 30 октября 2002 года № 131-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 30 июня 2013 года Федеральным законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 23 июля 2018 года Федеральным законом от 23 апреля 2018 года № 90-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

11.1. Кредитная организация, филиал иностранного банка отказывают в совершении операции с денежными средствами в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, до момента наступления безотзывности перевода денежных средств, предусмотренной Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
(Пункт дополнительно включен с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

12. Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи и пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и пунктом 5 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, отказ от совершения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
(Пункт дополнительно включен со 2 января 2003 года Федеральным законом от 30 октября 2002 года № 131-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 23 июля 2018 года Федеральным законом от 23 апреля 2018 года № 90-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 декабря 2022 года Федеральным законом от 28 июня 2022 года № 219-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

13. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основанию, указанному в пункте 11 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)При устранении указанного в пункте 11 настоящей статьи основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении либо такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания либо получения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, вступившего в законную силу соответствующего решения суда, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Абзац дополнительно включен с 30 марта 2018 года Федеральным законом от 29 декабря 2017 года № 470-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

В случае, если в связи с решением об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии было устранено основание его принятия либо судом принято решение о его отмене, кредитной организацией, филиалом иностранного банка был расторгнут договор банковского счета (вклада) с клиентом в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 настоящей статьи, такие кредитная организация, филиал иностранного банка одновременно со сведениями, указанными в абзаце втором настоящего пункта, также обязаны представить в уполномоченный орган сведения об отсутствии оснований для расторжения указанного договора банковского счета (вклада) в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Абзац дополнительно включен с 30 марта 2018 года Федеральным законом от 29 декабря 2017 года № 470-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 31 августа 2004 года Федеральным законом от 28 июля 2004 года № 88-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)  

13.1. Кредитные организации, филиалы иностранных банков обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения договоров и (или) расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации, филиала иностранного банка по основаниям, указанным в пункте 5.2 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)При устранении указанного в абзаце втором пункта 5.2 настоящей статьи основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), сведения о котором были представлены в уполномоченный орган, кредитные организации, филиалы иностранных банков обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Абзац дополнительно включен с 30 марта 2018 года Федеральным законом от 29 декабря 2017 года № 470-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)В случае отмены судом ранее принятых решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, или решения о расторжении договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем третьим пункта 5.2 настоящей статьи, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, кредитные организации, филиалы иностранных банков обязаны представить в уполномоченный орган сведения о такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения кредитной организацией, филиалом иностранного банка вступившего в законную силу соответствующего решения суда, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(Абзац дополнительно включен с 1 сентября 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ)

13.1-1. В случае принятия кредитной организацией, филиалом иностранного банка решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, или решения о расторжении договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем третьим пункта 5.2 настоящей статьи, такие кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны представить клиенту, которому отказано в заключении договора банковского счета (вклада) или с которым договор банковского счета (вклада) расторгнут, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором банковского счета (вклада) или действующими в кредитной организации, филиале иностранного банка публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, такая организация обязана представить клиенту, которому отказано в проведении операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции.

(Пункт дополнительно включен с 30 января 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ)  

13.2. Уполномоченный орган направляет информацию, представленную организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 настоящей статьи, в Центральный банк Российской Федерации в порядке, сроки и объеме, установленные уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
(Пункт дополнительно включен с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ)

13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 настоящей статьи информацию до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, в порядке, сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Информация, полученная от Центрального банка Российской Федерации по основанию, изложенному в абзаце первом настоящего пункта, не может использоваться указанными в абзаце первом настоящего пункта организациями в качестве единственного основания при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.
(Абзац дополнительно включен с 30 января 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 марта 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 года № 424-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 30 марта 2018 года Федеральным законом от 29 декабря 2017 года № 470-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2020 года Федеральным законом от 2 августа 2019 года № 259-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 7 апреля 2020 года № 116-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2021 года Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

13.4. В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, а в случае, если данная организация является кредитной организацией или филиалом иностранного банка, - также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.     
(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 января 2021 года Федеральным законом от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт дополнительно включен с 30 марта 2018 года Федеральным законом от 29 декабря 2017 года № 470-ФЗ)

13.5. В случае получения от организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которой в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации (далее для целей настоящего пункта - финансовая организация), сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом в соответствии с пунктом 13.4 настоящей статьи, клиент указанной финансовой организации (далее для целей настоящего пункта - заявитель) вправе обратиться с заявлением и этими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)В состав предусмотренной абзацем первым настоящего пункта межведомственной комиссии входят представители Центрального банка Российской Федерации и уполномоченного органа. Рассмотрение межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 настоящего Федерального закона, осуществляется в соответствии с многосторонним соглашением о взаимодействии, указанным в абзаце третьем настоящего пункта, с участием представителей федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в области таможенного дела, и Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей. Общероссийские общественные организации, союзы и ассоциации кредитных организаций вправе участвовать в рассмотрении межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 настоящего Федерального закона, путем присоединения к многостороннему соглашению о взаимодействии, указанному в абзаце третьем настоящего пункта, в порядке, установленном таким многосторонним соглашением.
(Абзац дополнительно включен с 1 июля 2022 года Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 22 июля 2024 года № 210-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Абзац второй предыдущей редакции с 1 июля 2022 года считается абзацем третьим настоящей редакции - Федеральный закон от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ.